Mariló Sánchez Fuentes
¿Tienes una idea? ¿Tu empresa necesita crecer? ¿Necesitas financiación?
¿DÓNDE ESTÁ LA PASTA? - ¿Cómo crear plan de tesoreria en la crisis?

¿Qué cosas tienes que saber de tu tesorería en este momento?

Mariló Sánchez Fuentes CEO y Fundadora de ElCampus360 junto a Jean Paul Pangalos Consultor de Rentabilidad Empresarial y Mentor de ElCampus360 nos responden en el Webinar ¿DÓNDE ESTÁ LA PASTA?

“DURANTE UNA CRISIS, TU PRIORIDAD NÚMERO 1 ES EL OXÍGENO”

En tu empresa, el oxígeno es la liquidez y la tesorería.
Cuando tienes poca liquidez o tu tesorería entra en territorio negativo, tu supervivencia depende de lo rápido y eficaz que seas en afrontar este problema.
Retrasar esto, parchearlo o rezar para que, por arte de magia, tus fuentes de ingresos se restauren y todo vuelva a la “normalidad” es una receta para una quiebra dolorosa.
A raíz de esta situación actual, probablemente tengas varios focos de estrés y prioridades.

Mientras todos estos asuntos deben ser tratados, tu máxima prioridad es tener una comprensión detallada, específica, actualizada y granular de tu oxígeno, fuentes de oxígeno, la capacidad de producción de oxígeno y de los tanques de reservas de oxígeno en tu empresa.

«EL PROBLEMA ES ESTIMAR CORRECTAMENTE LA DURACIÓN EN EL TIEMPO”

El error que cometen la mayoría de personas cuando se enfrentan a una crisis es ser demasiado optimistas acerca del periodo en el que necesitan estar en modo de supervivencia.

La suposición por defecto es que el problema se va a rectificar más temprano que tarde y por lo tanto, los ajustes y recortes no son profundos.

El resultado insatisfactorio sucede cuando la tesorería que pudo haber sido conservada para alargar nuestra vida si el problema dura más de lo previsto se consume… y una vez que el dinero se gasta… ¡Ha desaparecido para siempre!

Es primordial que tengas claridad extrema y que seas específico acerca de tu situación financiera, las reservas de tesorería y que tengas una previsión de tesorería a corto plazo de manera anticipada. (¡El ojo de buen cubero y las generalizaciones son el enemigo de la claridad!

“Si no eres capaz de idear un plan que te permita atravesar los próximos 3-4 meses, entonces necesitas revisar ese plan y hacer ajustes adicionales o ser más creativo. Si eso tampoco es suficiente, entonces debes hablar con tu asesor para evaluar tus opciones”.

Está crisis pasará.

El gran problema que tenemos todos es estimar cuánto durará para luego poder planificar acordemente. Esta es una de tus principales responsabilidades como CEO y Gerente de tu empresa.

Una vez que hayas tomado estas duras decisiones, tener la valentía de ejecutar tu plan es obligatorio.

Uno de tus trabajos cómo un líder es tomar las elecciones difíciles y tener esas conversaciones incómodas.

Disminuciones de liquidez en tu tesorería se pueden gestionar con un número limitado de maneras:

  1. Cobra más ventas al contado (genera liquidez operativa)
  2. Acelera los plazos de facturas pendientes de cobro y facturas vencidas (genera liquidez operativa)
  3. Reduce gastos (genera liquidez operativa)
  4. Retrasa pagos en facturas pendientes, que aumentarán los días de plazos de pago (genera liquidez operativa)
      5. Reduce las compras de inventario (genera liquidez operativa)
      6. Retrasa compras de activos o compra más barato (reduce la cantidad de liquidez de inversión).
      7. Vende activos (genera liquidez de inversión)
      8. Presta dinero del banco (genera liquidez financiera.
      9. Recauda dinero de inversores (genera liquidez financiera).

¡NO ESTÁS SOLO!